Ограничения на наличные расчеты в Бельгии

В Бельгии существуют ограничения на использование наличных денег в связи с законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма от 18 сентября 2017 года.

https://www.ejustice.just.fgov.be/cgi_loi/change_lg.pl?language=nl&la=N&cn=20170...

Согласно закону, максимально допустимый лимит для наличных платежей (в том числе пожертвования) составляет 3000,00 евро.

Если платеж осуществляется несколькими частями (например, оплата частями по мере выполнения работ), лимит применяется ко всей сумме платежа (общая стоимость работ). ↓

! Платежи или пожертвования считаются осуществленными или полученными наличными денежными средствами, если представленные бухгалтерские документы, в том числе выписки со счета в банке, не позволяют определить, каким образом были произведены или получены платежи или пожертвования.

Есть и исключения из общего правила, а именно сделки по покупке/продаже автомобиля между двумя потребителями или ручные подарки, при которых не применяются ограничения на оплату в наличных.

А при покупке/продаже недвижимости, наоборот, наличный расчет не допускается, и оплата может быть осуществлена только банковским переводом или чеком. В договоре купли-продажи и акте должны быть указаны номера финансовых счетов, через которые была или будет переведена сумма, а также личности владельцев этих счетов. Если нотариусы или брокеры, устанавливают, что это требование не соблюдено, они должны немедленно проинформировать CTIF-CFI.

За исключением случаев, указанных выше, оплата наличными не допускается при:

• покупке/продаже драгоценных металлов, металлолома или медных кабелей между профессионалами;
• покупке медных кабелей профессионалом у потребителя;
• покупке драгоценных металлов или металлолома профессионалом у потребителя, за исключением суммы до 500 евро и при условии, что профессионал

идентифицирует потребителя/продавца (проверит его личность и сохранить его данные и доказательства проверки)

В случае выплаты или дарения наличными сверх разрешенных сумм, указанных выше, санкцией является штраф в размере от 250 до 225 000 евро, но не более 10% от суммы платежа или пожертвования.

Цель закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма - это предотвратить возможность использования наличных денег для незаконных целей. Этот закон был принят в соответствии с рекомендациями Финансовой акционерной группы (FATF), которая предоставляет рекомендации государствам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Закон также направлен на содействие налоговым службам в расследовании преступлений и пресечении незаконной деятельности. Он предоставляет налоговым службам право проверять наличие у физических и юридических лиц наличных денег и требовать от них предоставления информации о происхождении денег и цели транзакции.